Осуществлять управление денежными средствами и дебиторской задолженностью предприятия удобнее всего при помощи специализированной программы на базе 1С. Управляя денежными потоками, можно наладить рациональное использование ресурсов компании, а также заранее прогнозировать и устранять периоды, в которые возможен недостаток или избыток денежных средств. 

Не менее важно управлять и имеющейся дебиторской задолженностью – необходимо отслеживать объемы поступления средств и состояние должников, делать оценку невозвратной суммы долга и ее влияния на состояние предприятия. Автоматизировав управление денежными средствами и дебиторской задолженностью помощи 1С, предприятие получит эффективный инструмент для оперативного анализа потоков денежных средств.

Основные аспекты управления денежными средствами и дебиторской задолженностью

1. Управление денежными средствами:

• Прогнозирование денежных поступлений и выплат;

• Оптимизация кассовых остатков, избегая как дефицита, так и избыточных резервов;

• Контроль и анализ движения денежных средств;

• Инвестиции временно свободных денежных ресурсов в краткосрочные финансовые инструменты.

2. Инструменты управления:

• Кассовый план;

• Анализ денежных потоков;

• Использование платежных календарей;

• Управление кредиторской задолженностью для улучшения текущей ликвидности.

3. Управление дебиторской задолженностью:

• Оценка и мониторинг платёжной дисциплины контрагентов;

• Установление и контроль кредитных лимитов;

• Определение и применение условий оплаты (строки, скидки, штрафы);

• Своевременное взыскание просроченной задолженности.

4. Инструменты управления:

• Анализ дебиторской задолженности по срокам;

• Политика кредитования клиентов;

• Внедрение систем учета и контроля платежей;

• Использование факторинга и страхования кредитных рисков.

Риски при управлении ДС и дебиторской задолженностью

Управление финансами и дебиторской задолженностью сопряжено с рядом рисков, способных привести к финансовым убыткам. Вот некоторые из них:

• Финансовые затруднения. Положение, при котором отсутствуют средства для покрытия текущих расходов, несмотря на наличие доходов по документам;
• Увеличение издержек. Затраты на судебные разбирательства, юридические услуги и работу с коллекторскими агентствами;
• Снижение доходов. Деньги оказываются «заблокированными» в виде долгов, что снижает эффективность их использования;
• Потеря ликвидности. Неспособность своевременно рассчитываться с поставщиками и сотрудниками приводит к снижению стоимости бизнеса и уменьшению спроса на него;
• Ухудшение кредитной истории. Неплатежи со стороны дебиторов и недостаток средств могут вызвать задержки по собственным обязательствам;
• Рост долговой нагрузки. Возможно, потребуется привлечение новых кредитов для покрытия дефицита;
• Безвозвратные долги. Возникают в случае банкротства или уклонения от обязательств контрагента.

Наш продукт отлично подходит для любой сферы бизнеса

Наш флагманский продукт «ИТАН: Управленческий баланс» — это система, которая помогает эффективно управлять финансами компаний среднего и крупного бизнеса.

Внедрение «ИТАН: Управленческий баланс» позволяет:

• Экономить финансовые ресурсы, и управлять показателями эффективности;
• Управлять бюджетированием любой структуры и сложности, качественно автоматизировать бизнес-процессы планирования бюджетов предприятия;
• Прогнозировать финансы предприятия с любым горизонтом.

Наш продукт помогает в решении следующих задач:

• Рационального и эффективного использования финансов;
• Сбалансированности доходов и расходов;
• Предотвращения кассовых разрывов;
• Планирования результатов деятельности предприятия;
• Управления прибылью и рентабельностью;
• Контроля всех расходов на соответствие целям и бюджету.

Какие преимущества от внедрения нашего продукта:

• Оптимизация процесса подготовки финансовой отчётности и бюджетов;
• Автоматизация процесса, позволяющая повысить качество и точность бюджетов и отчётности, а также исключить человеческий фактор;
• Усиление контроля исполнения бюджетов;
• Получение надёжной и легко внедряемой системы;
• Обеспечение качественного сопровождения ИТ-системы;
• Получение качественной отчётности для акционеров, в том числе по МСФО;
• Оперативный контроль финансовых показателей и стратегических планов.