Платежный календарь как средство финансовой безопасности компании

Платежный календарь — это план, отражающий сроки и суммы предстоящих финансовых обязательств компании, организации или частного лица. 

Финансовое управление предприятием включает множество инструментов, которые направлены на успешное функционирование компании. 

Для того чтобы избежать возможных рисков, финансисты используют платежный календарь. Указанный инструментарий разрабатывается казначейством для эффективного финансового планирования. С помощью платежного календаря осуществляется сбалансированное управление денежными средствами благодаря резервированию средств на запланированные статьи затрат.

Выделяют период и периодичность календаря. Для каждой компании данные строки могут отличаться. Чаще всего период измеряется одним месяцем, а периодичность – днем либо неделей. Период – это отрезок, на время которого запланирован календарь.

Периодичность – частота обновления данных в указанном финансовом инструменте.

При формировании календаря учитываются следующие данные:

• Текущие договора компании;
• БДДС;
• Налоговый календарь;
• Строки выплаты заработной платы, компенсации, премий и других подобных платежей;
• Заявки на оплату услуг и товаров;
• Выписки по счетам и выполнение финансовых обязательств, др.

Специалисты указывают на то, что довольно эффективным методом работы над созданием платежного календаря является привязка к счету. Таким образом, можно оптимизировать операции, чтобы достигнуть минимизации операционных затрат.

При составлении платежного календаря важно выполнять каждое запланированное действие строго в соответствии с графиком. Дело в том, что благодаря своевременному формированию данного вида отчетности можно отследить и устранить всевозможные недочеты. 

Например, на счету в обсуждаемый период может быть недостаточно средств для запланированных затрат. Благодаря платежному календарю можно определить причину недостачи и выбрать наиболее благоприятный способ выхода из возникшей ситуации.

В таких случаях целесообразным решением может быть расстановка приоритетов и перенаправление средств. Отчет 1С позволит наиболее наглядно отследить финансовые операции и удобно спланировать последующие действия в соответствии с платежным календарем. 

Данный инструмент используется на большинстве отечественных предприятий, поскольку его эффективность является результатом тщательной работы команды профессионалов с многолетним опытом.

При составлении платёжного календаря (графика всех платежей и поступлений с указанием дат) могут возникнуть сложности, связанные с сбором данных, расчётами, корректировками и распределением ответственности. Эти трудности обусловлены спецификой бизнеса, требованиями управленческого учёта и необходимостью регулярного обновления календаря. 

Какие конкретно сложности могут возникнуть:

1. Сбор данных

• Сложность прогнозирования поступлений;

• Необходимость помощи разных отделов;

• Сложность учёта условий договора.

2. Расчеты

• Ошибки при ручном учёте;

• Несогласованность данных;

• Неправильная настройка источников данных.

3. Корректировки

• Необходимость постоянной актуализации календаря;

• Сложности с распределением платежей.

4. Ответственность

• Необходимость назначить ответственного за ведение платёжного календаря;
• Сложности с согласованием плана платежей на всех уровнях управления.

Наш продукт - отлично поможет Вашему бизнесу!

Система «ИТАН: Управленческий баланс» является универсальным многокомпонентным конструктором для финансового управления, включающим в себя множество разнообразных готовых моделей, поэтому она может применяться во всех отраслях и направлениях бизнеса, давая отличную возможность внедрения качественного финансового управления и управленческого учета в любой компании.

Наша система специализируется на решении задач в следующих областях:

• Организация управленческого учета;
• Формирование отчетности и учет по МСФО;
• Интеграция данных из 1С и других систем;
• Разработка системы бюджетирования.

Основные преимущества для Вас:

• Ведение управленческого учета затрат и их распределение;
• Адаптация бухгалтерского учета к международным стандартам МСФО для иностранных материнских компаний;
• Организация консолидированного управленческого учета в холдинговых структурах;
• Комплексное бюджетирование деятельности всего предприятия.