Планирование движения денежных средств организации дает возможность их оптимального распределения и своевременного погашения действующих обязательств. Но на практике зачастую возникает кассовый разрыв - временный недостаток денег. 

Это связано с неравномерным поступлением денежных средств и несовпадением периодов их притока с датами оплаты расходов.

Существуют разные способы прогнозирования вероятного дефицита финансовых средств -кассового разрыва - и различные формулы расчета и оценки размеров и периодов их наступления. Они помогают специалистам вовремя принимать решения для устранения дефицита средств.

Причины возникновения кассового разрыва

• Неэффективное платежная дисциплина;
• Неправильное планирование и составление бюджета;
• Нерегулярная работа с дебиторскими задолженностями;
• Несбалансированность бюджета и условий заключенных договоров;
• Непродуктивное управление имеющимися запасами.

Неэффективные способы устранения кассовых разрывов

• Пополнение денежных средств путем взятия краткосрочных кредитов;
• Продажа продукции и предоставления услуг с большими скидками;
• Прочная распродажа активов.

Снизить кассовые разрывы можно не только путем привлечения оборотных средств, полученных от кредитов. Часто при анализе действующих на предприятии бизнес-процессов можно определить имеющиеся внутренние ресурсы, позволяющие покрыть дефицит денежных средств. 

Каким образом можно снизить кассовые разрывы наиболее эффективно?

Снизить кассовые разрывы можно не только путем привлечения оборотных средств, полученных от кредитов. Часто при анализе действующих на предприятии бизнес-процессов можно определить имеющиеся внутренние ресурсы, позволяющие покрыть дефицит денежных средств. 

Более подробно мы бы хотели отметить следующие методы ликвидации кассовых разрывов:

• Анализ и балансировка договорных условий в 1С учете договоров;
• Эффективное управление дебиторской задолженностью;
• Распределение платежей по их приоритету;
• Автоматизация бюджетирования и казначейства;
• Правильное управление запасами;
• Поиск альтернативных вариантов ликвидации кассовых разрывов.

Применение этих способов устранения кассовых разрывов в рамках системного подхода поможет устранить причины, способствующие их возникновения и росту. 

Это позволит на ранней стадии выявить высвобождение финансов и прозрачность существующих резервов и минимизировать риски как на этапе планирования бюджета, так и в процессе его исполнения.

Почему наш продукт «ИТАН: Управленческий баланс» стоит выбирать для ведения финансового управления предприятий среднего и крупного бизнеса

Многофункциональный конструктор на базе платформы «1С:Предприятие 8.3» — это инструмент для эффективного управления корпоративными финансами предприятий.

Решение легко интегрируется с любой конфигурацией 1C и автоматизирует:

• Бюджетирование и планирование;
• Управленческий учет и финансовую отчетность;
• МСФО и консолидацию данных;
• Управление закупками, договорами и бизнес-процессами;
• Управление денежными средствами и платежным календарем.

Основные преимущества «ИТАН: Управленческий баланс»:

• Продукт «ИТАН: Управленческий баланс для руководителей» регулярно (1 раз в квартал) обновляется и развивается. В релизе учитываются текущие доработки и улучшения, которые мы вносим на проектах внедрений, плюс исправления ошибок;
• Гибкость и универсальность всех настроек системы, позволяющая тонко настраивать индивидуальные параметры учета, планирования и отчётности - это снижает стоимость владения и изменений в процессе эксплуатации до 90% в год. Подтверждено отзывами клиентов;
• Настройка производится без программирования, на уровне справочников системы, включающее подробное руководство пользователя, что на основании отзывов клиентов, позволяет снижать стоимость обслуживания и самостоятельного внедрения до 80%.