Эффективное управление финансами

Для любой компании, в деятельности которой происходят те или иные изменения, рано или поздно важным становится вопрос управления ликвидностью.

Основные функции управления денежными потоками

• Снижает потребности в заемном капитале;
• Позволяет избежать кассовых разрывов;
• Упреждает возникновение неплатежей и экономит неустойки и штрафы.

Однако для того, чтобы воплотить все вышеописанное в жизнь, необходимо решить ряд проблем. Прежде всего, следует:

• Добиться своевременного предоставления данных для анализа и наладить процесс контроля достоверности этих данных. Также необходимо уточнить перечень отчетов, которые будут необходимы финансистам;

• И, наконец, следует убедиться, что директивы финансового управления будут доведены до исполнителей точно и в срок (в идеале следует стремиться к тому, чтобы контроль над выполнением нормативных документов был полностью возложен на автоматику).

Рассмотрим наиболее важные инструменты в современном финансовом деле:

Поскольку наиболее критичными для финансовой стабильности компании являются затратные операции, первым в нашем списке идет платежный календарь — мощный и удобный инструмент.

Основные функции платежного календаря:

• Соотношение поступлений и выплат по времени;
• Формирование отчетов о состоянии денежной массы;
• Выявляет структуру дебиторской задолженности;
• Расчет потребности в краткосрочных займах и учесть их стоимость;
• Расчет возможной прибыли от краткосрочного вложения свободных средств.

Календарь — это краткосрочный инструмент, его составляют максимум на месяц.

Рассмотрим структуру БДДС.

Бюджет движения денежных средств – это своеобразный план изменений кассовых остатков и движения по расчетному счету.

В общем БДДС весьма похож на платежный календарь, однако составляют его на более долгий период.

В БДДС расходы рассчитываются как совокупность:

• Капитальных инвестиций;
• Текущих затрат;
• Прочих затрат (в том числе выплаты процентов и дивидендов).

Приход средств рассматривается как сумма:

• Кредитов;
• Инвестиций;
• Доходов от реализации;
• Внереализационных доходов.

Наш продукт отлично подходит для любой сферы бизнеса

«ИТАН: Управленческий баланс» — это система, которая помогает эффективно управлять финансами компаний среднего и крупного бизнеса.

Внедрение «ИТАН: Управленческий баланс» позволяет:

• Экономить финансовые ресурсы, и управлять показателями эффективности;
• Управлять бюджетированием любой структуры и сложности, качественно автоматизировать бизнес-процессы планирования бюджетов предприятия;
• Прогнозировать финансы предприятия с любым горизонтом.

Наш продукт помогает в решении следующих задач:

• Рационального и эффективного использования финансов;
• Сбалансированности доходов и расходов;
• Предотвращения кассовых разрывов;
• Планирования результатов деятельности предприятия;
• Управления прибылью и рентабельностью;
• Контроля всех расходов на соответствие целям и бюджету.

Какие преимущества от внедрения нашего продукта:

• Оптимизация процесса подготовки финансовой отчётности и бюджетов;
• Автоматизация процесса, позволяющая повысить качество и точность бюджетов и отчётности, а также исключить человеческий фактор;
• Усиление контроля исполнения бюджетов;
• Получение надёжной и легко внедряемой системы;
• Обеспечение качественного сопровождения ИТ-системы;
• Получение качественной отчётности для акционеров, в том числе по МСФО;
• Оперативный контроль финансовых показателей и стратегических планов.